Вопрос-ответ

Вопрос

Как не стать участником финансовой пирамиды?

Ответ

В последнее время страницы печатных изданий и сеть «Интернет» пестрят объявлениями о привлечении денежных средств граждан под большие проценты. Тем не менее, хотелось бы указать на ряд обстоятельств, позволяющих гражданам отличить добросовестные финансовые структуры от мошенников.


Зачастую, данные компании, в целях получения большего доверия со стороны граждан создаются в форме микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов.


Однако необходимо помнить, что все кредитно-потребительские кооперативы обязаны числиться в реестре Банка России. В нём можно уточнить полные данные организации: когда и  кем создана, где зарегистрирована, является  ли действующей или в стадии ликвидации.


А также кредитно - потребительские кооперативы должны состоять  в саморегулируемых организациях, куда должны систематически уплачивать взносы для формирования компенсационного фонда в случае последующего банкротства организации.


На что следует обратить внимание и отказаться от вложения денежных средств: общество не  состоит в саморегулируемой организации, либо указанные юридические лица связаны между собой; общество создано в форме ООО (общество с ограниченной ответственностью), ИП (индивидуальный предприниматель) и т. д., либо вообще нет никакой организационно-правовой формы (называется как некое объединение граждан). Всю указанную информацию можно узнать из учредительных документов юридического лица (устав, свидетельство о регистрации ЮЛ и прочее), которые должны быть предоставлены гражданину по первому требованию руководством общества.


В целях привлечения потенциальных вкладчиков мошенниками указывается на страхование рисков компании в специализированной страховой компании либо страхование вкладов государством. Поэтому обязательно следует обратить внимание на страховую компанию, условия страхования и получение выплат. Обычно у мошенников страховщиком  выступает небольшая неизвестная страховая организация, зарегистрированная в другом регионе. А единственным условием получения выплат будет являться банкротство финансовой компании. То есть, в случае, если организатор незаконной деятельности скроется с полученными от граждан денежными средствами, при этом процедура банкротства не будет инициирована, то получить страховое возмещение будет невозможно.


Следует помнить, что государство никогда не выступает страховщиком у кредитно-потребительских кооперативов, соответственно, наличие данной фразы в рекламе общества должно сразу насторожить вкладчиков.


Мошенниками довольно часто в наименовании или символике  используются словосочетания либо символы, делающие их похожими на известные компании, банки, с целью введения граждан в заблуждение.


Одним из основных признаков мошенничества в рассматриваемой сфере является обещание гарантированно высокого уровня доходности по вложенным сбережениям, в несколько раз превышающего проценты по банковским вкладам (к примеру, 200% годовых).


При этом подобные компании не могут объяснить столь высокую доходность. Говориться лишь общими фразами о деятельности по реализации каких-либо успешных инвестиционных проектов без приведения конкретных сведений с использованием множества иностранных слов и оборотов. Не представляется никакой оригинальной документации в подтверждение осуществляемой деятельности, либо показываются копии документов на иностранном языке без переводов, сайты в сети «Интернет». Невозможно установить какую-либо информацию о финансовом положении организации, собственных основных средствах, имуществе. Сайт общества некачественный, не содержит учредительных документов.


Должны насторожить граждан предложения привести новых членов кредитно-потребительского кооператива в обмен на льготы, увеличение дохода и прочее.


Но если все-таки пришлось столкнуться с неправомерными действиями представителей кредитно-потребительского кооператива необходимо незамедлительно обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением для проведения проверки.


Заместитель прокурора района  Е.В. Набережная

Перейти ко всем вопросам
Справочные телефоны
Администрация города Перми
Веб-камеры Перми
Муниципальная служба
Единый портал государственных услуг
Оценка качества муниципальных услуг